Trajectoire financière pluriannuelle et scénarios tarifaires (CPOM, SERAFIN-PH)

Scénariser la trajectoire financière de l'organisme sur 5 ans — évolutions tarifaires, transformation de l'offre, réformes de financement — pour préparer CPOM et décisions structurantes.

Direction générale · DAF / Contrôle de gestion — Outils : Claude for Excel, Claude Cowork

Pourquoi ce cas

Un CPOM engage l'organisme pour cinq ans sur des paramètres mouvants — tarification, réformes, masse salariale. Négocier sans trajectoire scénarisée, c'est signer sans savoir où mène chaque hypothèse.

Point d'attention

Ce cas complète la fiche « business plan d'un projet nouveau » : ici, c'est l'organisme entier qu'on projette, pas un projet isolé. Les paramètres réglementaires se périment vite — chaque usage commence par leur revalidation.

Données mobilisées

Vos historiques financiers consolidés et vos hypothèses tarifaires et RH.

Résultat attendu & valeur décisionnelle

Trajectoire 5 ans en 2-3 scénarios (résultat, CAF, trésorerie), tableau des hypothèses datées et sourcées, points de bascule identifiés. Vous négociez votre CPOM en voyant les points de bascule avant vos interlocuteurs.

Garde-fous

Hypothèses réglementaires évolutives : dater et sourcer chaque paramètre.
Simulation ≠ prévision : les scénarios explorent des futurs possibles.
Calcul déterministe par formules ; les hypothèses restent visibles et modifiables.

Sources

Corpus « AI for Finance » (Mister IA), cas business plan 5 ans, corroboré par post public de l'auteur.
Réforme SERAFIN-PH : paramètres à revérifier à date sur les textes officiels.

Statut de fiabilité : C Corroboré — sources secondaires.

La fiche complète est sous code.

Le prompt, les données types et le déroulé d'atelier de ce cas sont transmis après un premier échange, ou lors d'un atelier.

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